🟩 Business V9 : business plan professionnel sur Excel

Business V9 accompagne les cabinets de conseil et les entreprises dans la construction de business plans sur Excel PC, les simulations financières et la préparation des dossiers.

👥 Destinataires et licence

Licence BUSINESS destinée aux cabinets de conseil et aux entreprises.
Licence attribuée à une seule entité juridique, à une seule adresse postale, avec possibilité de créer plusieurs dossiers.
Deux niveaux d’utilisation : Utilisateur et Manager.

🚀 Fonctions

Structurer une démarche globale de projet d’entreprise.
Construire des projets et des plans d’affaires.
Générer un dossier complet au format PDF.
Simuler les conséquences financières des décisions.
Élaborer des graphiques et des plannings de Gantt.
Personnaliser les domaines d’activité stratégique (DAS).
Adapter les listes et les référentiels intégrés.

⚙️ Paramétrage fiscal

Vérifier les paramètres fiscaux applicables au territoire et à la situation de l’entreprise.
Renseigner les paramètres d’impôt sur le revenu (IR), d’impôt sur les sociétés (IS) et de TVA, selon le régime concerné.
Actualiser les choix de TVA dans les paramètres initiaux et dans le plan d’affaires.
Pour une utilisation en outre-mer ou à l’étranger, adapter ces paramètres aux règles locales.

🧩 Caractéristiques techniques

Fichier autonome pour Excel sur PC.
Versions annoncées compatibles : Excel 2010, 2013, 2016 et 2019.
Taille indicative du fichier : environ 3,8 Mo, selon la version et le contenu du dossier.
Format XLSM avec macros nécessaires au fonctionnement.
Transmission du fichier dans les limites prévues par la licence.

🔁 Rachat et reprise

Deux modalités de traitement dans l’application :

Rachat : prise en compte des éléments acquis à partir de comptes arrêtés : fonds de commerce, actifs corporels et incorporels, stocks.
Reprise : modélisation de la continuité de l’activité avec intégration du bilan et du compte de résultat issus de la liasse fiscale.

Pour aller plus loin : accompagnement à la construction du business plan.

📋 Démarche

🧭 1. Formaliser le projet

Construire un plan de travail structuré et documenté.
Adopter une approche globale, du porteur de projet aux prévisions de trésorerie.
Comprendre les flux et les conséquences financières de chaque décision.
Utiliser la feuille « Perso » pour développer des analyses avec des liaisons dynamiques.
Tester différentes hypothèses et affiner progressivement les simulations.

🚀 2. Communiquer et vendre

Analyser et structurer le dossier de synthèse.
Utiliser la fonction « Dossier » pour générer une présentation au format PDF.
Présenter les résultats à l’aide de graphiques.
Anticiper les questions et comparer les scénarios pour argumenter les choix retenus.

📊 3. Piloter et gérer

Élaborer des tableaux de bord.
Analyser les écarts entre prévisions et réalisations.
Définir et ajuster la stratégie.
Reprendre les données du bilan et du compte de résultat à la clôture de l’exercice.
Construire et actualiser les budgets prévisionnels.

👔 Manager

👥 Niveaux d’accès

Utilisateur : accès par un mot de passe modifiable par le Manager.
Manager : accès par un mot de passe spécifique aux fonctions de personnalisation et d’administration.

🧑‍🏫 Fonctions du Manager

Insérer des feuilles personnalisées.
Modifier les listes de choix.
Utiliser la fiche projet.
Gérer les feuilles de l’application et les feuilles « Perso ».
Autoriser l’impression des documents.
Autoriser ou interdire l’accès aux zones de saisie.
Gérer les accès et modifier les mots de passe Manager et Utilisateur.
Remettre à zéro les données du projet.
Remettre à zéro la fiche projet.

🛠️ Plan d’affaires

📦 Composition du classeur BUSINESS

BUSINESS réunit dans un seul classeur les feuilles nécessaires à la construction et à la présentation du projet.

ACCUEIL : présentation et paramétrage.
PLAN D’AFFAIRES : étude économique et financière.
GRAPHIQUES : présentation automatique des prévisions.
PLANNINGS : organisation des tâches et des échéances.
RACHAT : préparation du dossier pour un nouvel exercice.
REPRISE : intégration des données dans la continuité de l’exercice.
RATIOS : exploitation, performance et analyse financière.
DOSSIER : synthèse personnalisable et exportable en PDF.
PRISE EN MAIN : aide à l’utilisation et au paramétrage.
PERSO : tableaux et graphiques personnalisés.
FICHE PROJET : collecte des informations du porteur et du projet.
SUIVI : actions, bibliographie et sites, réservés au Manager.

💸 A — Étude économique

Présentation du porteur de projet.
Genèse de l’idée.
Présentation du projet.
Produits et activités.
Étude du marché.
Contacts.
Présentation de l’entreprise.
Modalités de mise en œuvre.
Prévisions d’activité.
Politique commerciale.
Moyens à mobiliser.
Achats de marchandises et de matières premières.
Autres achats et services extérieurs.
Emprunts bancaires.
Amortissements, impôts et taxes.
Synthèse de l’étude économique.

🧮 B — Étude financière

Comptes de résultat prévisionnels sur trois ans.
Bilan de fin d’exercice et provisions.
Analyse du cycle d’exploitation.
Plan de financement.
Tableau de TVA de la première année.
Analyse de l’activité et ratios.
Ratios de fonctionnement.
Tableau de trésorerie de la première année.

📊 Graphiques

Utiliser les 13 graphiques pour présenter le projet et ses prévisions.

📅 Plannings

Organiser les étapes de l’étude et de la mise en œuvre à l’aide de diagrammes de Gantt.

🏦 Rachat

Renseigner les valeurs des actifs corporels, des actifs incorporels et des stocks à partir des comptes arrêtés.

🏭 Reprise

Intégrer les données du compte de résultat et du bilan issus de la liasse fiscale.
Ventiler les engagements pour modéliser la continuité de l’exercice.

📘 Dossier de synthèse

Personnaliser un dossier de synthèse d’environ 20 pages, selon le contenu retenu.
Exporter le dossier en PDF pour le présenter aux interlocuteurs du projet.